AML und Verifizierung bei uns

Wir betreiben das Slotexo Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und unterwerfen uns den Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzjurisdiktion. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir auf unserer Plattform nicht. Als lizenzierter Anbieter sind wir gesetzlich verpflichtet, Risikomanagement-Systeme zu betreiben, die verdächtige Transaktionen erkennen und an die zuständigen Behörden melden. Unsere Compliance-Abarbeitung erfolgt nach dem Vier-Augen-Prinzip, und unser Money Laundering Reporting Officer trägt die Endverantwortung für alle Meldungen.

Drei Grundsätze bestimmen unseren Alltag: Kenne deinen Kunden (KYC), überwache Transaktionen kontinuierlich und dokumentiere jede Entscheidung nachvollziehbar. Diese Grundsätze gelten für jeden Account, ohne Ausnahme und unabhängig von der Einzahlungshöhe.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Basisdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei Überschreitung bestimmter Schwellwerte fordern wir zusätzliche Nachweise an. Ohne abgeschlossene Verifizierung geben wir kein Geld aus, auch nicht innerhalb der Auszahlungsgrenze von 5.000 EUR täglich und 20.000 EUR monatlich.

• Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsbürgerschaft stimmen mit Ihren Ausweisdokumenten überein
• Erste Auszahlung: Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Erste Auszahlung: Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate)
• Erste Auszahlung: Nachweis der Zahlungsmethode (foto der Karte, Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse)
• Schwellwerte: Herkunftsnachweis bei ungewöhnlichen Einzeltransaktionen oder Summen

Verifizierung Schritt für Schritt

Von der Übermittlung bis zur Prüfung dauert es in der Regel wenige Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 96 Stunden. So laufen die Prüfung und der Schutz Ihrer Dokumente ab:

• 1. Sie laden die Dokumente im geschützten Bereich Ihres Accounts hoch
• 2. Unser System prüft automatisch Echtheit, Ablaufdatum und Lesbarkeit
• 3. Ein Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung gleicht die Daten mit Ihrem Profil ab
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt
• 5. Nach Freigabe werden Auszahlungen entsprechend der gewählten Methode bearbeitet

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriffsrecht. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wenn Ihre Einzahlungen oder Spielaktivitäten deutlich über dem üblichen Rahmen liegen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel an. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt. Ein Gehaltszettel, ein Steuerbescheid, ein Nachweis über Vermietungseinkünfte oder der Verkauf von Vermögenswerten genügt in den meisten Fällen.

Wir stellen diese Anfrage typischerweise, wenn kumulierte Einzahlungen in kurzer Zeit Ihr vorheriges Muster deutlich überschreiten oder wenn hohe Summen eingezahlt und ohne nennenswertes Spielverhalten wieder ausgezahlt werden sollen. Wir behandeln Ihre Angaben streng vertraulich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem, das Muster, Volumen und Häufigkeit gegen Ihr Spielerprofil stellt. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, auf der Sie eingezahlt haben. Bei mehreren Einzahlungsmethoden zahlen wir anteilig auf jede dieser Methoden zurück.

Die Mindesteinzahlung liegt bei 10 EUR, die Mindestauszahlung bei 20 EUR, Auszahlungsgebühren erheben wir keine. Diese Regeln verhindern, dass unsere Plattform als Kanal für Geldflüsse ohne Spielzweck missbraucht wird.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verifizieren Sie sich nicht, setzen wir schrittweise Maßnahmen ein. Zunächst blockieren wir Auszahlungen, während Einzahlungen weiterhin möglich bleiben. Nach wiederholter Aufforderung ohne Reaktion oder bei widersprüchlichen Dokumenten kann die Sperre auf das gesamte Konto ausgeweitet werden, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Bei gefälschten Dokumenten oder Hinweisen auf Identitätsmissbrauch schließen wir das Konto endgültig, erstatten Einzahlungen nach Abzug offener Beträge auf eine verifizierte Methode zurück und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Guthaben verfällt nicht allein wegen einer verspäteten Verifizierung, es bleibt bis zur Klärung gesperrt.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion verlangen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Sie können jederzeit über den Support Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen; unser Team ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung benötigen wir jedoch Ihren Ausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel wenige Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 96 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum zahlen Sie nur auf die Einzahlungsmethode aus?

Diese Regel gehört zu unseren AML-Pflichten und stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung und löschen sie danach datenschutzkonform.